La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre fraudes como re-shipping, clean fraud y account takeover, los cuales se presentan con más frecuencia en el comercio electrónico.
Expuso que para el re-shipping se usa una ‘mula’, es decir, una persona que reenvía la mercancía comprada por el delincuente a cambio de una comisión; es un fraude relativamente nuevo dirigido a empresas y propietarios de tarjetas de crédito.
Los criminales operan principalmente con esquemas internacionales generalizados que implican ofertas de trabajo falsas, órdenes fraudulentas de tarjetas de crédito y el reenvío de productos obtenidos de manera ilegal.
Precisó que la estafa comienza cuando los delincuentes compran productos de gran valor, como computadoras, cámaras y otros artículos electrónicos a través de Internet, y utilizan tarjetas de crédito robadas.
Posteriormente envían la mercancía a ‘mulas’ en otros países, quienes la reempaquetan y reenvían por correo. Las empresas victimizadas incluyen compañías conocidas y sitios de subastas en Internet.
Mediante una infografía en su cuenta de Twitter la Condusef explica que el account takeover es cuando el estafador obtiene información de un usuario a través del comercio electrónico, en donde toman el control de su cuenta para cambiar datos y de esta forma llevan a cabo el fraude sin problema alguno.
CUIDADO! Conoce los tipos de FRAUDE que se presentan con mayor frecuencia en comercio electrónico. #BEFdecidesMejor
El organismo apuntó que este tipo de delitos es cada vez más frecuente, por lo que aconsejó estar más atentos a los movimientos de las tarjetas bancarias debido a que de un momento a otro cualquiera puede ser víctima de estos delincuentes.
Señaló que el clean fraud es otra modalidad que consiste en un sistema sofisticado donde se usan los datos de una cuenta para tratar de suplantar con precisión al titular de la tarjeta, por lo que a simple vista las transacciones parecen válidas. Suele usarse para la compra de artículos de lujo.
